تھامس ڈینیئلس
فنانشل انڈسٹری ریگولیٹری اتھارٹی (FINRA) کی طرف سے عدم تعمیل کے لیے متعدد ریگولیٹری تحقیقات کو حل کرنے کے لیے، بشمول اینٹی منی لانڈرنگ (AML) کی خلاف ورزیوں اور سپروائزری اور افشاء کرنے کے طریقہ کار میں کوتاہیاں، Robinhood نے $29.75 ملین ادا کرنے پر رضامندی ظاہر کی ہے۔
ریگولیٹری غلطیاں اور تصفیہ کی تقسیم
7 مارچ کو، FINRA نے تصفیہ کا اعلان کیا، جس میں متاثرہ کلائنٹس کو 3.75 ملین ڈالر کی ادائیگی اور 26 ملین ڈالر کی سول سزا شامل ہے۔ ریگولیٹر نے دریافت کیا کہ Robinhood نے AML کے طریقہ کار، تجارتی نگرانی، اور اکاؤنٹ کی تصدیق کی خلاف ورزی کی ہے کیونکہ اس نے ممکنہ غلط کاموں کے انتباہی علامات کو دور کرنے میں کوتاہی کی ہے۔
اپنے کلیئرنگ سسٹم کی Robinhood کی ناکافی نگرانی کی وجہ سے، مارچ 2020 اور جنوری 2021 کے درمیان اعلی تجارتی سرگرمیوں کے دوران پروسیسنگ میں تاخیر ہوئی۔ اس وقت کے دوران، GameStop (GME) اور AMC Entertainment Holdings (AMC) اپنے میم اسٹاک پر پابندیوں کے تابع تھے۔
مزید برآں، FINRA نے پایا کہ Robinhood Financial اور Robinhood Securities مشتبہ لین دین کی شناخت کرنے، ان پر نظر ڈالنے، یا ظاہر کرنے میں ناکام رہے، جیسے کہ جعلی رقم کی منتقلی، ہیرا پھیری سے متعلق تجارت، اور باہر کے ہیکرز کے ذریعے اکاؤنٹ ٹیک اوور۔
AML کے قوانین کو مزید توڑ دیا گیا جب یہ پتہ چلا کہ Robinhood نے اپنے کلائنٹس کی شناخت کی مناسب تصدیق کیے بغیر ہزاروں اکاؤنٹس کھولے ہیں۔ مزید برآں، کاروبار نے سوشل میڈیا مواصلات کی نگرانی اور برقرار رکھنے میں ناکام ہو کر سوشل میڈیا پر معاوضہ پر اثر انداز کرنے والوں سے فریب پر مبنی پروموشنل مواد کی اجازت دی۔
پیشگی ریگولیٹری تصفیہ اور بحالی
$3.75 ملین کی واپسی کی وجہ Robinhood Financial کی "کالرنگ" کی مشق ہے، جو کہ مارکیٹ کے آرڈرز کو محدود آرڈرز میں تبدیل کرنے کا عمل ہے، اور اس کے گاہکوں کو مناسب معلومات دینے میں ناکامی ہے۔
رابن ہڈ نے ریگولیٹر کے نتائج سے اتفاق کیا لیکن FINRA کے الزامات کو نہ تو تسلیم کیا اور نہ ہی ان کی تردید کی۔ یہ تصفیہ اس وقت ہوا جب رابن ہڈ اداروں نے جنوری 45 میں امریکی سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن (SEC) کو الیکٹرانک خط و کتابت کو اپ ٹو ڈیٹ نہ رکھنے سمیت دس سے زائد سیکیورٹیز کے ضوابط کو توڑنے کا اعتراف کرنے پر $2024 ملین ادا کرنے پر اتفاق کیا۔
ریگولیٹری رکاوٹوں کے باوجود Q4 کے اچھے نتائج
$916 ملین خالص آمدنی اور $1 بلین سے زیادہ آمدنی کے ساتھ، Robinhood نے ریگولیٹری جانچ پڑتال کے باوجود تاریخی Q4 2024 کے مالیاتی نتائج کی اطلاع دی۔ خاص طور پر، کریپٹو کرنسی تجارتی حجم 450% بڑھ کر $71 بلین ہو گیا، جبکہ آمدنی 200% بڑھ کر $358 ملین ہو گئی۔
مضبوط مالیاتی نتائج کٹ تھروٹ آن لائن ٹریڈنگ مارکیٹ میں رابن ہڈ کی مضبوطی کو نمایاں کرتے ہیں کیونکہ یہ ان ضابطہ کار رکاوٹوں پر بات چیت کرتا ہے۔
